一、选择题(共50题，每小题1分，共50分，以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。)
1、初步询价结束后，公开发行股票数量在（）亿股以下，提供有效报价的询价对象不足20家的，发行人及其主承销商不得确定发行价格，并应当中止发行。
A.2
B.3
C.4
D.5
2、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的（）纳入证券投资者保护基金。
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%
3、下列各项中属于我国中央银行所宣布的货币政策目标的是（）。
A.促进全流通
B.促进交易快捷
C.保持货币币值稳定
D.促进国际化
4、1918年夏天成立的（ ）是中国人自己创办的第一家证券交易所。
A.上海证券交易所
B.北京证券交易所
C.青岛市物品证券交易所
D.天津市企业交易所
5、（）年，我国第一家证券交易所——上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。
A.1949
B.1979
C.1984
D.1990
6、（）年7月，深圳证券交易所正式开业。
A.1990
B.1993
C.1991
D.1992
7、某股价平均数，按简单算术平均法计算，选择A、B、C三种股票为样本股，某计算日这三种股票的收盘价分别为8.00元、9.00元、7.60元，当天B股拆为3股。次日为股本变动日，次日，这三种股票的收盘价分别为8.20元、3.40元、7.80元。计算该日修正股价平均数为（）元。
A.8.45
B.8.37
C.8.85
D.8.55
8、2005年我国允许符合条件的国际开发机构在国内发行（）。
A.武士债券
B.熊猫债券
C.扬基债券
D.龙债券
9、（）,境内政策性银行和商业银行经批准可在香港发行人民币债券。
A.2008年6月
B.2005年7月
C.2007年6月
D.2006年8月
10、（ ），中国证监会公布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，进一步确立了证券投资咨询的两种基本业务形式。
A.2010年10月19日
B.2012年12月1日
C.2013年12月25日
D.2015年9月29日
11、投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（）。
A.其他基金份额
B.一篮子股票
C.股票和债券
D.现金
12、按发行主体分类，债券可分为（）。
A.政府债券、公司债券、金融债券等
B.固定利率债券、浮动利率债券、免税债券等
C.可转换债券、通货膨胀联结债券、结构化债券等
D.短期债券、中期债券、长期债券
13、按照《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（ ）万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。
A.1000
B.2000
C.3000
D.5000
14、按照我国《证券法》的规定，证券公司可以通过从事证券自营业务和证券资产管理业务，以自己的名义或代其客户进行（）。
A.基金申赎
B.证券投资
C.股票买卖
D.债券买卖
15、当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是（）。
A.风险准备金
B.保障基金
C.保护基金
D.保证金
16、股票交易的计价单位是（）。
A.每份基金价格
B.每股价格
C.每百元资金到期年收益
D.每百元面值债券的价格
17、（ ）是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。
A.操作风险
B.经营风险
C.投资风险
D.财务风险
18、下列不属于金融期货交易制度的是（）。
A.逐日盯市制度
B.连续交易制度
C.限仓制度
D.保证金制度
19、次级债务是指由银行发行的，固定期限（），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A.不低于5年（含5年）
B.不低于4年（含4年）
C.不低于3年（含3年）
D.不低于2年（含2年）
20、下列关于政府机构的说法中，错误的是（）。
A.政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控
B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源
C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控
D.政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡
21、（ ）基金管理费率最高。
A.证券衍生工具基金
B.股票基金
C.债券基金
D.货币市场基金
22、下列有关证券除权除息的说法中，错误的是（）。
A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息
B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益
C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨
D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额
23、下列关于股票的说法中，不正确的是（）。
A.股票本身就具有价值
B.按照股东权利分类，股票可以分为普通股和优先股
C.股票的市场价格由股票的价值决定
D.股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征
24、从资本市场的发展历程来看，（）是证券监管机构的首要任务和宗旨。
A.保护投资者利益，让投资者树立信心
B.证券经营机构的不断壮大
C.保证证券交易价格的稳定
D.保证证券发行人能够筹集到所需资金
25、当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，应当向（）提出监管处置建议。
A.证券公司
B.中国证券业协会
C.证券交易所
D.中国证监会
26、独立存在的金融合约是( )。
A.嵌入式衍生工具
B.交易所交易的衍生工具
C.场外交易市场(OTC)交易的衍生工具
D.独立衍生工具
27、以下关于我国证券公司短期融资券的说法，错误的是（）
A.在证券交易所上市交易
B.约定在一定期限内还本付息
C.以短期融资为目的
D.在银行间债券市场发行
28、下列关于证券公司和客户之间清算交收的说法，错误的是（）。
A.证券公司与客户之间的证券清算交收由客户根据成交记录按照业务规则自动办理
B.目前，我国证券市场采用的是法人结算模式
C.在资金存取和结算流程中，指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易
D.证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与资金存管银行配合完成
29、发行短期融资券，注册会议由（）名注册委员会委员参加。
A.3
B.5
C.7
D.10
30、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为（）。
A.资本公积
B.股本
C.盈余公积
D.留存收益
31、关于金融债券的发行与承销，下列说法不正确的是（）。
A.政策性银行发行金融债券，应按年向中国人民银行报送金融债券发行申请，经中国人民银行核准后方可发行
B.金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行
C.发行金融债券的承销可采用协议承销、招标承销等方式
D.发行人可以认购自己发行的金融债券
32、下列关于资产评估机构申请证券评估资格应当符合的条件，说法不正确的是（）。
A.资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年
B.质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好
C.净资产不少于200万元
D.半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业5年以上
33、下列关于公司发行可转换债券的表述中，错误的是（）。
A.为了增加证券对投资者的吸引力
B.能以较低的成本筹集到所需的资金
C.通常转化为优先股票
D.转换成普通股票时可以将原筹集的期限有限的资金转化成长期稳定的股本
34、《证券法》中股份有限公司在创业板市场申请股票上市的要求中规定，拟上市公司股本总额不少于人民币（）。
A.20000万元
B.3000万元
C.10000万元
D.5000万元
35、股权类产品的衍生工具不包括（ ）。
A.股票期货
B.股票指数期权
C.金融互换
D.股票期权
36、过户费的一部分属于（）收入，一部分由证券公司留存，由证券公司在同投资者清算交收时代为扣收。
A.证券业协会
B.证券监督管理委员会
C.证券交易所
D.中国结算公司
37、金融互换交易的主要用途是改变交易者（）的风险结构，从而规避相应的风险。
A.筹资
B.生产经营
C.投资
D.资产或负债
38、专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的（ ）。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
39、下列不属于资产评估机构申请证券评估资格不应存在的情形是（ ）。
A.在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年
B.因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日未满3年
C.在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日未满3年
D.最近3年评估业务收入合计不少于1000万元，且每年不少于300万元
40、做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以（）与投资者交易。
A.自有资金或证券
B.客户资金
C.借入的资金或证券
D.客户证券
41、下列情形律师事务所可以接受当事人委托的是（）。
A.同时为同一证券发行的发行人和保荐机构、承销的证券公司出具法律意见
B.同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见
C.在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见
D.律师父亲为某公司普通员工，该律师所在律师事务所接受其父亲任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务
42、A公司目前的资产总额是8000万元，负债总额为3000万元，发行在外的普通股股数是1000万，无优先股，因此A公司的股票账面价值为（）元。
A.8
B.3
C.5
D.11
43、下列关于流通国债的说法错误的是（）。
A.投资者可以自由认购
B.投资者可以自由转让
C.通常记名
D.转让价格取决于对该国债的供给与需求
44、（）对人民币债券发行利率进行管理。
A.财政部
B.国务院
C.国家外汇管理局
D.中国人民银行
45、政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是（）。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.民间借贷
46、目前我国证券交易所采用的竞价方式是（）。
A.定时竞价和集合竟价
B.分散竞价和连续竞价
C.集合竞价和连续竞价
D.定时竞价和连续竞价
47、下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（）。
A.在各类债券中，政府债券的信用等级并非最高
B.购买政府债券，是一种较安全的投资选择
C.发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强
D.国债的利息收入可免纳个人所得税
48、（）指数是世界上最早、最享有盛誉和最具影响的股价指数，该股指在《华尔街日报》上公布。
A.道-琼斯工业股价平均数
B.标准普尔500指数
C.纳斯达克指数
D.金融时报证券交易指数
49、股票溢价发行时，高于面值的部分计入（）。
A.资本账户
B.资本公积
C.盈余公积
D.负债
50、享有优先认股权的股东，对其所享有的优先认股权不可有的选择是（）。
A.行使权利认购新发行的普通股票
B.如果法律允许，可以将权利转让给他人，从中获得一定的报酬
C.按超出其持股比例以内的数量，优先认购一定数量新发行股票的权利
D.不行使权利而听任其而过期失效
二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分，以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。)
51、政府机构参与证券投资的目的主要是（）。
Ⅰ．投资获利
Ⅱ．调剂资金余缺
Ⅲ．进行宏观调控
Ⅳ．投机套利
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
52、公司公开发行新股，应当符合的条件有（）。
Ⅰ．具备健全且运行良好的组织机构
Ⅱ．具有持续盈利能力，财务状况良好
Ⅲ．最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为
Ⅳ．经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
53、目前全球比较重要的股票价格指数期货品种有（）。
Ⅰ、纽约证券交易所综合指数期货系列
Ⅱ、伦敦国际金融期权期货交易所的富时100种股票价格指数期货系列
Ⅲ、恒生指数期货
Ⅳ、上证综合指数期货
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
54、关于国债下列说法错误的有（）。
Ⅰ.储蓄国债的发行对象是机构和个人
Ⅱ.记账式国债可以流通上市
Ⅲ.储蓄国债购买当日起息
Ⅳ.凭证式国债按年付息，到期还本并支付最后一年利息
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
55、下列关于政府债券的说法中，正确的有（ ）。
Ⅰ.政府债券又被称为金边债券
Ⅱ.政府债券收益稳定，流通性较弱
Ⅲ.政府债券分为中央政府债券和地方政府债券
Ⅳ.政府债券是一种有价债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
56、关于证券公司申请融资融券业务资格需要具备的条件，下列说法中正确的有（ ）。
Ⅰ．经营证券经纪业务已满5年
Ⅱ．公司及其董事、监事最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚
Ⅲ．财务状况良好，最近3年各项风险控制指标持续符合规定
Ⅳ．已建立完善的客户投诉处理机制
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
57、ETF和LOF申购、赎回的场所不同，LOF的申购赎回通过（）进行。
Ⅰ.交易所
Ⅱ.证券登记结算机构
Ⅲ.互联网
Ⅳ.代销网点
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
58、股票按股东享有权利的不同，可以分为（）。
Ⅰ.记名股票
Ⅱ.普通股票
Ⅲ.不记名股票
Ⅳ.优先股票
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
59、按照权证的内在价值分类，权证可分为（ ）。
Ⅰ．美式权证
Ⅱ．平价权证
Ⅲ．价内权证
Ⅳ．价外权证
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
60、下列各项中，属于证券投资者保护基金的来源的有（）。
Ⅰ．国内外机构、组织及个人的捐赠
Ⅱ．所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%~5%缴纳基金
Ⅲ．发行股票、可转换债券等证券时，申购冻结资金的利息收入
Ⅳ．依法向有关责任方追偿所得
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
61、按照产品形态分类，衍生工具包括（）。
Ⅰ.独立衍生工具
Ⅱ.股票衍生工具
Ⅲ.嵌入式衍生工具
Ⅳ.信用衍生工具
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
62、证券投资者保护基金的资金运用限于（）等形式。
Ⅰ.购买股票
Ⅱ.银行存款
Ⅲ.购买国债
Ⅳ.购买中央银行债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
63、公司发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的有（）。
Ⅰ.有价证券
Ⅱ.艺术品
Ⅲ.房屋
Ⅳ.土地
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ
64、下列属于场外交易市场的有（）。
Ⅰ．第二市场
Ⅱ．第三市场
Ⅲ．第四市场
Ⅳ．柜台交易市场
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
65、除政策性银行外的其他金融机构，采用担保方式发行金融债券的，应特殊提供的文件有（ ）。
Ⅰ．担保协议
Ⅱ．担保人资信情况说明
Ⅲ．无违法违规证明
Ⅳ．资产证明
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
66、凭证式国债和储蓄国债（电子式）的区别有()。
Ⅰ.是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债（电子式）不免
Ⅱ.申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买；储蓄国债（电子式）需开立个人国债托管帐户并指定对应的资金帐户后购买
Ⅲ.付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息；储蓄国债（电子式）既有按年付息品种，也有利随本清品种
Ⅳ.发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购；储蓄国债（电子式）的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
67、创业板市场的特点包括（）。
Ⅰ.前瞻性
Ⅱ.高风险
Ⅲ.监管要求严格
Ⅳ.高技术产业导向
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
68、从事转融通业务及相关活动，应当遵循（ ）原则。
Ⅰ.平等
Ⅱ.公正
Ⅲ.自愿
Ⅳ.诚实信用
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
69、在利率互换交易中，当利率看涨时，投资者可（）。
Ⅰ.将浮动利率债务类金融工具转换成固定利率金融工具
Ⅱ.将固定利率资产类金融工具转换成浮动利率金融工具
Ⅲ.将固定利率债务类金融工具转换成浮动利率金融工具
Ⅳ.将浮动利率资产类金融工具转換成固定利率金融工具
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
70、对公司治理情况的分析包括（）之间的关系。
Ⅰ.公司股东
Ⅱ.管理层
Ⅲ.员工
Ⅳ.外部利益相关者
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
71、开放式基金与封闭式基金的区别表现在（）。
Ⅰ.基金份额资产净值公布的时间不同
Ⅱ.交易费用不同
Ⅲ.发行规模限制不同
Ⅳ.期限不同
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
72、根据《上市公司证券发行管理办法》规定发行可转换公司债券的上市公司应当盈利能力应具有可持续性，下列属于该项规定的有（ ）。
Ⅰ.最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息
Ⅱ.业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖于控股股东、实际控制人的情形
Ⅲ.公司章程合法有效，股东大会、董事会、监事会和独立董事制度健全，能够依法有效履行职责
Ⅳ.最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的20%
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
73、以下关于证券交易所的职责，说法正确的有（ ）。
Ⅰ．提供交易场所和设施
Ⅱ．制定交易规则
Ⅲ．监管在该交易所上市的证券
Ⅳ．监督会员交易行为的合规性
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
74、根据发行主体的不同，债券可以分为（）。
Ⅰ．金融债券
Ⅱ．公司债券
Ⅲ．政府债券
Ⅳ．地方债券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
75、下列各种债券中，企业可发行（ ）。
Ⅰ．无担保信用债券
Ⅱ．资产抵押债券
Ⅲ．第三方非连带责任保证担保债券
Ⅳ．第三方连带责任保证担保债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
76、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为（）。
Ⅰ．息票累积债券
Ⅱ．附息债券
Ⅲ．贴现债券
Ⅳ．实物债券
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
77、下列关于证券公司借入次级债务的说法中，正确的有（）。
Ⅰ．次级债务分为长期次级债务和短期次级债务
Ⅱ．长期次级债务可以按一定比例计入净资本
Ⅲ．短期次级债务可以按一定比例计入净资本
Ⅳ．在清偿顺序中，次级债务在普通债务之后，股权资本债务之前
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
78、关于可交换债券，下列说法正确的是（）。
Ⅰ.可交换公司债券的期限最短为1年，最长为6年
Ⅱ.可交换公司债券面值为每张人民币100元
Ⅲ.可交换公司债券自发行结束之日起12个月后，方可交换为预备交换的股票
Ⅳ.公司债券交换为每股股份的价格，应当不低于公告募集说明书日前10个交易日公司股票均价和前一个交易日的均价
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
79、公司发行记名股票的，应当置备股东名册，其中（）是股东名册的必备事项。
Ⅰ.股东的姓名或者名称及住所
Ⅱ.各股东所持股份数
Ⅲ.各股东所持股票的编号
Ⅳ.各股东可以卖出股票的日期
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
80、关于股利分配政策的四个重要日期，下列叙述正确的是（）。
Ⅰ.股利宣布日，即公司董事会将分红的消息公之于众的时间
Ⅱ.股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期
Ⅲ.除息除权日，通常为股权登记日之后的1个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利
Ⅳ.派发日，即股利正式发放给股东的日期，通常即日到达股东账户。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
81、关于股票的性质，下列叙述正确的有（）。
Ⅰ.股票本身具有价值
Ⅱ.股票的转让就是股东权的转让
Ⅲ.股票与它代表的财产权有不可分离的关系，两者合为一体
Ⅳ.股票是一种代表财产权的有价证券
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
82、下列关于股票内在价值与市场价格之间关系的说法，正确的是（）。
Ⅰ.股票的内在价值决定股票的市场价格
Ⅱ.股票的市场价格决定股票的内在价值
Ⅲ.股票的市场价格总是围绕其内在价值波动
Ⅳ.股票的内在价值总是围绕其市场价格波动
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
83、下列关于股票的市场价格，说法正确的是（）。
Ⅰ.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格
Ⅱ.股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格
Ⅲ.供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响价格的
Ⅳ.公司的经营状况是最直接的影响因素
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
84、股票发行类型包括（）。
Ⅰ、首次公开发行
Ⅱ、向原股东配售股份
Ⅲ、向不特定对象公开募集股份
Ⅳ、非公开发行股票
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
85、股票风险较大，债券风险相对较小，这是因为（）。
Ⅰ.债券利息是公司的固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付顺序在债券利息支付和纳税之后
Ⅱ.倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后
Ⅲ.在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定；而股票无固定期限和利率，受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大
Ⅳ.股票价格高，债券价格低。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
86、国家股从资金来源上看，主要有3个方面，包括（）。
Ⅰ.民营上市公司对新组建公司的投资
Ⅱ.现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资
Ⅲ.经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资
Ⅳ.现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
87、合格境外机构投资者可以参与的活动有（ ）。
Ⅰ.新股发行
Ⅱ.可转换债券发行
Ⅲ.大额存单的发行
Ⅳ.股票增发
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
88、关于沪股通，下列说法正确的有（）。
Ⅰ.投资者通过联交所交易
Ⅱ.沪股通可以买卖上交所所有上市股票
Ⅲ.沪股通投资者可以直接通过沪股通买卖沪股通股票
Ⅳ.联交所公布沪股通交易日
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
89、中证100指数是以剔除了（）等基本不流通股份后的流通股本为权数计算的。
Ⅰ.公司创建者、家族和高级管理者长期持有的股份
Ⅱ.受限的员工持股
Ⅲ.战略投资者持股
Ⅳ.冻结股份
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
90、对于深圳证券交易所市场的证券转托管程序，下述说法正确的是（）。
Ⅰ.投资者通过其托管证券公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等
Ⅱ.转托管数据确认后的当天，相应的证券托管即可转入证券营业部
Ⅲ.转托管可以是一只证券或多只证券，但不可以是一只证券的部分
Ⅳ.中国结算公司深圳分公司记录投资者与托管证券公司托管关系的建立、变更等情况
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
91、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，主要包括（）。
Ⅰ．发起人
Ⅱ．特定目的机构或特定目的受托人（SPV）
Ⅲ．资金和资产存管机构
Ⅳ．信用增级机构和信用评级机构
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
92、各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有（）。
Ⅰ.利率传导机制
Ⅱ.信用传导机制
Ⅲ.投资传导机制
Ⅳ.流动性传导机制
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
93、全国性社会保障基金是由（）构成，是国家社会保障储备基金。
Ⅰ.中央财政预算拨款
Ⅱ.国有资本划转
Ⅲ.基金投资收益
Ⅳ.以国务院批准的其他方式筹集的资金
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
94、下列服务属于证券、期货投资咨询服务的是（）。
Ⅰ.接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务
Ⅱ.举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等
Ⅲ.在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务
Ⅳ.通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询业务
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
95、下面关于凭证式国债的有关说法正确的是（）。
Ⅰ.各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，仍可在原额度内继续发售
Ⅱ.各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不可继续发售
Ⅲ.凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方
Ⅳ.承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
96、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，从事证券法律业务的律师需要具备（）。
Ⅰ.最近一年未因违法执业行为受到行政处罚
Ⅱ.最近三年从事过证券法律业务
Ⅲ.最近三年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近三年从事过证券法律业务
Ⅳ.最近三年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
97、按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板（中小企业板）上市的上市公司组织机构健全、运行良好，符合下列（）规定。
Ⅰ.公司内部控制制度健全
Ⅱ.现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格
Ⅲ.最近12个月内未受到中国证监会的行政处罚
Ⅳ.最近12个月内未受到证券交易所的公开谴责
Ⅴ.最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
98、下面属于政策性银行发行金融债券应向人民银行报送的文件的是（）。
Ⅰ.金融债券发行申请报告
Ⅱ.发行人近3年经审计的财务报告及审计报告
Ⅲ.承销协议
Ⅳ.金融债券发行办法
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
99、政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有（）。
Ⅰ.战争
Ⅱ.政权更迭
Ⅲ.财政政策
Ⅳ.国际社会政治、经济的变化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
100、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，注册会计师，会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得（）、（）相关业务许可证。
Ⅰ.证券
Ⅱ.基金
Ⅲ.银行
Ⅳ.期货
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
证券从业资格《金融市场基础知识》考前模拟卷答案与解析
一、选择题
1.【答案】C
【解析】初步询价结束后，公开发行股票数量在4亿股以下，提供有效报价的询价对象不足20家的，发行人及其主承销商不得确定发行价格，并应当中止发行。
2.【答案】B
【解析】《证券投资者保护基金管理办法》第十二条规定，证券投资者保护基金的来源有：上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金；所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5～5%缴纳基金；发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入；依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入；国内外机构、组织及个人的捐赠；其他合法收入。
3.【答案】C
【解析】《中国人民银行法》第三条规定：“货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长”。
4.【答案】B
【解析】1918年夏天成立的北京证券交易所是中国人自己创办的第一家证券交易所。
5.【答案】D
【解析】1990年11月，我国第一家证券交易所——上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。
6.【答案】C
【解析】1991年7月3日，深圳证券交易所正式开业。
7.【答案】D
【解析】①计算第一日三种股票的简单算术平均股价：简单算术平均股价=1/3×（8.00+9.00+7.60）=8.20（元）；②计算B股票拆股后的新除数：新除数=拆股后的总价格÷拆股前的平均=（8.00+3.00+7.60）÷8.20=2.27（元）；③计算第二日的修正股价平均数：修正股价平均数=拆股后的总价格÷新除数=（8.20+3.40+7.80）÷2.27=8.55（元）。
8.【答案】B
【解析】2005年我国允许符合条件的国际开发机构在国内发行熊猫债券。
9.【答案】C
【解析】2007年6月,境内政策性银行和商业银行经批准可在香港发行人民币债券。
10.【答案】A
【解析】2010年10月19日，中国证监会公布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，进一步确立了证券投资咨询的两种基本业务形式。
11.【答案】B
【解析】ETF可以像开放式基金一样申购、赎回，不同的是，它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。
12.【答案】A
【解析】按发行主体分类；债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等。
13.【答案】D
【解析】按照《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。
14.【答案】B
【解析】按照我国《证券法》的规定，证券公司可以通过从事证券自营业务和证券资产管理业务，以自己的名义或代其客户进行证券投资。
15.【答案】C
【解析】保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。保护基金的主要用途是证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。
16.【答案】B
【解析】不同证券的交易采用不同的计价单位。股票为“每股价格”，基金为“每份基金价格”，权证为“每份权证价格”，债券现货为“每百元面值债券的价格”，债券质押式回购为“每百元资金到期年收益”，债券买断式回购为“每百元面值债券的到期购回价格”。
17.【答案】A
【解析】操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。
18.【答案】B
【解析】除选项A、C、D外，金融期货的交易制度还包括集中交易制度、标准化的期货合约和对冲机制、每日价格波动限制及断路器规则、大户报告制度。
19.【答案】A
【解析】次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年（含5年），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
20.【答案】D
【解析】从各国的具体实践看，出于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。
21.【答案】A
【解析】从基金类型看，证券衍生工具基金基金管理费率最高。股票基金居中，债券基金次之，货币市场基金最低。
22.【答案】C
【解析】从理论上说,除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额;除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应下降。但是,实践中,除息除权后,股价变化与理论价格之间通常会存在差异。
23.【答案】A
【解析】从理论上说，股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，而只是一张资本凭证。股票之所以有价格，是因为它代表收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利。
24.【答案】A
【解析】从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。
25.【答案】D
【解析】当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。
26.【答案】D
【解析】独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或者互换交易合约等。
27.【答案】A
【解析】短期融资券是指企业依照《短期融资券管理办法》规定的条件和程序在银行间债券市场发行和交易，约定在一定期限内还本付息，最长期限不超过365天的有价证券。
28.【答案】A
【解析】对于证券公司与客户之间的证券清算交收，一般由中国结算公司根据成交记录按照业务规则自动办理。选项A说法错误。
29.【答案】B
【解析】发行短期融资券，注册会议原则上每周召开1次。注册会议由5名注册委员会委员参加。参会委员从注册委员会全体委员中抽取。
30.【答案】A
【解析】发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。
31.【答案】D
【解析】发行人不得认购或变相认购自己发行的金融债券。
32.【答案】D
【解析】根据《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年；质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人；净资产不少于200万元；按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金；半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上；最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。
33.【答案】C
【解析】公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金，选项A、B正确。可转换债券通常是转换成普通股票，选项C错误。转换成普通股票时可以将原筹集的期限有限的资金转化成长期稳定的股本，选项D正确。
34.【答案】B
【解析】股份有限公司申请股票在深圳证券交易所创业市场上市，应当符合下列条件：（1）股票已公开发行；（2）公司股本总额不少于3000万元；（3）公开发行的股份达到公司股份总数的25％以上；公司股本总额超过4亿元的，公开发行股份的比例为10％以上；（4）公司股东人数不少于200人；（5）公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载；（6）深圳证券交易所要求的其他条件。
35.【答案】C
【解析】股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。
36.【答案】D
【解析】过户费是股票成交后，买卖双方为变更证券登记所支付给中国结算公司的费用。为操作简便，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。
37.【答案】D
【解析】互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构（比如利率或汇率结构），从而规避相应的风险。
38.【答案】D
【解析】专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的50%。
39.【答案】D
【解析】资产评估机构申请证券评估资格不应存在的情形包括：（1）在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年。（2）因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日未满3年。（3）在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日未满3年。
40.【答案】A
【解析】做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易。
41.【答案】D
【解析】律师事务所可以接受当事人的委托，组织制作与证券业务活动相关的法律文件，同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐机构、承销的证券公司出具法律意见，不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见，不得在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见。律师担任公司及其关联方董事、监事、高级管理人员，或者存在其他影响律师独立性的情形的，该律师所在律师事务所不得接受所任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务。
42.【答案】C
【解析】每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。净资产等于公司资产总额减去负债总额后的净值。因此A公司的股票账面价值=（8000-3000）/1000=5（元）。
43.【答案】C
【解析】流通国债的特征有：投资者可以自由认购、白由转让、通常不记名、转让价格取决于对该国债的供给与需求。
44.【答案】D
【解析】中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理。
45.【答案】B
【解析】债券市场融资是指政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。
46.【答案】C
【解析】目前我国证券交易所采用的竞价方式是集合竞价和连续竞价。
47.【答案】A
【解析】在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的。
48.【答案】A
【解析】道-琼斯工业股价平均数是世界上最早、最享有盛誉和最具影响的股价指数。
49.【答案】B
【解析】股票溢价发行时，高于面值的部分计入资本公积。
50.【答案】C
【解析】享有优先认股权的股东可以有三种选择：一是行使此权利来认购新发行的普通股票；二是将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬；三是不行使此权利而听任其过期失效。普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权；在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。前者可称为附权股或含权股，后者可称为除权股。
二、组合型选择题
51.【答案】C
【解析】政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。
52.【答案】D
【解析】《证券法》第十三条规定，公司公开发行新股，应当符合下列条件：具备健全且运行良好的组织机构；具有持续盈利能力，财务状况良好；最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
53.【答案】A
【解析】1982年，美国堪萨斯期货交易所（KCBT）首先推出价值线指数期货，此后全球股票价格指数期货品种不断涌现，几乎覆盖了所有的基准指数。其中比较重要的有：芝加哥商业交易所的标准普尔股票价格指数期货系列、纽约期货交易所的纽约证券交易所综合指数期货系列、芝加哥期货交易所的道-琼斯指数期货系列、伦敦国际金融期权期货交易的富时100种股票价格指数期货系列、新加坡期货交易所的日经225指数期货、中国香港交易所的恒生指数期货、中国台湾证券交易所的台湾股票指数期货等。
54.【答案】A
【解析】Ⅰ项，储蓄国债（电子式）的发行对象是个人，不包括机构；Ⅲ项，储蓄国债自发行期首日起息；Ⅳ项，凭证式国债到期一次还本付息。
55.【答案】B
【解析】Ⅱ项，政府债券的特征主要有安全性高、流通性强、收益稳定和免税待遇。
56.【答案】B
【解析】I项应为经营证券经纪业务已满3年。Ⅲ项应为最近2年各项风险控制指标持续符合规定。
57.【答案】B
【解析】LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。
58.【答案】C
【解析】按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务；优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。
59.【答案】D
【解析】按权证的内在价值。可以将权证分为平价权证、价内权证和价外权证。
60.【答案】C
【解析】按照《证券投资者保护基金管理办法》的规定，证券投资者保护基金的来源主要包括：①上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金；②所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司应当按较高比例缴纳基金；各证券公司的具体缴纳比例由中国证券投资者保护基金有限责任公司（简称“保护基金公司”）根据证券公司风险状况确定后，报中国证监会批准，并按年进行调整；证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支；③发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入；④依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入；⑤国内外机构、组织及个人的捐赠；⑥其他合法收入。
61.【答案】A
【解析】按照衍生工具的产品形态分类，衍生工具可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。
62.【答案】C
【解析】保护基金公司应依法合规运作，按照安全、稳健的原则运用基金资产，并接受中国证监会等相关部委的监督。基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券（包括中央银行票据）和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。
63.【答案】B
【解析】不动产抵押债券是以土地、设备、房屋等不动产为抵押担保品所发行的公司债券。
64.【答案】D
【解析】场外交易市场又称柜台交易市场或店头市场，它主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。
65.【答案】A
【解析】除政策性银行外的其他金融机构，采用担保方式发行金融债券的，还应提供担保协议及担保人资信情况说明。
66.【答案】B
【解析】储蓄国债也免税。
67.【答案】C
【解析】创业板市场是不同于主板市场的独特的资本市场，具有前瞻性、高风险、监管要求严格以及明显的高技术产业导向的特点。
68.【答案】A
【解析】从事转融通业务及相关活动，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则。
69.【答案】D
【解析】当利率看涨时，可将浮动利率债务类金融工具转换成固定利率金融工具，将固定利率资产类金融工具转换成浮动利率金融工具；而当利率看跌时，做相反交易。
70.【答案】B
【解析】对于公司治理情况的分析主要包括公司股东、管理层、员工及其他外部利益相关者之间的关系及其制衡状况，公司董事会、监事会构成及运作等因素。
71.【答案】B
【解析】封闭式基金与开放式基金的主要区别有：（1）期限不同。（2）发行规模限制不同。（3）基金份额交易方式不同。（4）基金份额的交易价格计算标准不同。（5）基金份额资产净值公布的时间不同。（6）交易费用不同。（7）投资策略不同。
72.【答案】A
【解析】根据《上市公司证券发行管理办法》第七条，发行可转换公司债券的上市公司的盈利能力应具有可持续性，并符合下列规定：①最近3个会计年度连续盈利，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为计算依据；②最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息；③业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖于控股股东、实际控制人的情形；④现有主营业务或投资方向能够可持续发展，经营模式和投资计划稳健，主要产品或服务的市场前景良好，行业经营环境和市场需求不存在现实或可预见的重大不利变化；⑤高级管理人员和核心技术人员稳定，最近12个月内未发生重大不利变化；⑥公司重要资产、核心技术或其他重大权益的取得合法，能够持续使用，不存在现实或可预见的重大不利变化；⑦不存在可能严重影响公司持续经营的担保、诉讼、仲裁或其他重大事项；⑧最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降50%以上的情形。
73.【答案】D
【解析】根据《证券法》的规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。其主要职责有：提供交易场所与设施；制定交易规则；监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性、合法性，确保市场的公开、公平和公正。
74.【答案】B
【解析】根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。
75.【答案】A
【解析】根据规定，企业可以发行无担保信用债券、资产抵押债券、第三方担保债券。
76.【答案】B
【解析】根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。
77.【答案】D
【解析】根据中国证监会发布的《证券公司借入次级债务规定》，次级债务是指证券公司经批准向股东或其他符合条件的机构投资者定向借入的清偿顺序在普通债务之后，先于证券公司股权资本的债务。次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。其中，长期次级债务可以按一定比例计入净资本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、90%、70%、50%、20%比例计入净资本。而短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。
78.【答案】C
【解析】公司债券交换为每股股份的价格，应当不低于公告募集说明书日前20个交易日公司股票均价和前一个交易日的均价。选项Ⅳ错误。可交换公司债券自发行结束之日起12个月后，方可交换为预备交换的股票，债券持有人对交换股票或者不交换股票有选择权。
79.【答案】B
【解析】股份有限公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、机构或者法人的名称，不得另立户名或者以代表人姓名记名。公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载下列事项：股东的姓名或者名称及住所、各股东所持股份数、各股东所持股票的编号、各股东取得股票的日期。
80.【答案】B
【解析】股利发放的四个重要日期如下：（1）股利宣布日，即公司董事会将分红派息的消息公开宣布的时间。（2）股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期，在此日期持有公司股票的股东方能享受股利发放。（3）除息除权日，通常为股权登记日之后的1个工作日，本日及之后买入的股票不再享有本期股利。除息日的股票价格会下降与每股现金股利相同的数额，除权日股票价格应按送股比例同步下降。（4）派发日，即股利正式发放给股东的日期。发放后的股利通常在几个工作日内到达股东的账户。
81.【答案】D
【解析】股票本身没有价值。
82.【答案】D
【解析】股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
83.【答案】B
【解析】股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。供求关系是股票价格最直接的影响因素。
84.【答案】B
【解析】股票发行类型包括：（1）公开发行。上市公司向不特定对象发行新股，包括向原股东配售股份（简称“配股”）和向不特定对象公开募集股份（简称“增发”）。（2）非公开发行（定向增发）。上市公司向特定对象发行股票。
85.【答案】C
【解析】股票风险较大，债券风险相对较小。这是因为：第一，债券利息是公司的固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付顺序列在债券利息支付和纳税之后。第二，倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后。第三，在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定；而股票无固定期限和利率，受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大。
86.【答案】B
【解析】国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。国家股从资金来源上看，主要有三个方面：①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产；②现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资；③经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。
87.【答案】B
【解析】合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。
88.【答案】C
【解析】沪股通，是指投资者委托联交所参与者，通过联交所证券交易服务公司，向上交所进行申报，买卖规定范围内的上交所上市股票。沪港通对投资者采用双向人民币交收，即内地投资者买卖以港币报价的港股通股票，中国香港投资者买卖以人民币报价的沪股通股票，均以人民币交收。沪股通交易日和交易时间由联交所证券交易服务公司在其指定网站公布。
89.【答案】B
【解析】基本不流通的股份包括:（1）公司创建者、家族和高级管理者长期持有的股份。（2）国有股。（3）战略投资者持股。（4）冻结股份。（5）受限的员工持股。（6）交叉持股等。
90.【答案】C
【解析】转托管数据确认后的下一个交易日起，相应的证券托管再转入证券营业部。转托管可以是一只证券或多只证券，也可以是一只证券的部分或全部。投资者需要通过其托管证券公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。中国结算公司深圳分公司将记录该投资者与托管证券公司托管关系的建立、变更等情况，同时对投资者托管在证券公司的证券数量及其变化情况等加以记录。
91.【答案】D
【解析】资产证券化交易的当事人包括：①发起人；②特定目的机构或特定目的受托人（SPV）；③资金和资产存管机构；④信用增级机构；⑤信用评级机构；⑥承销人；⑦受托人。
92.【答案】A
【解析】各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有利率传导机制、信用传导机制、资产价格传导机制和汇率传导机制。
93.【答案】D
【解析】全国社会保障基金是由中央财政预算拨款、国有资本划转、基金投资收益和以国务院批准的其他方式筹集的资金构成，其性质是国家社会保障储备基金。
94.【答案】D
【解析】证券、期货投资咨询服务包括以下形式：接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务；举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等；在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务；通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务。
95.【答案】D
【解析】各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，仍可在原额度内继续发售，继续发售的凭证式国债仍按面值售出；凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式，因此，在收款凭证中除了注明投资者身份外，还须注明购买日期、期限、发行利率等内容；承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，上报财政部及中国人民银行。
96.【答案】D
【解析】按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列条件之一，并且最近两年来未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务：最近三年从事过法律业务；最近三年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近三年从事过证券法律业务；最近三年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训。
97.【答案】D
【解析】上市公司公开发行股票，最近36个月内未受到中国证监会的行政处罚。
98.【答案】D
【解析】政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件：①金融债券发行申请报告；②发行人近3年经审计的财务报告及审计报告；③金融债券发行办法；④承销协议；⑤中国人民银行要求的其他文件。
99.【答案】D
【解析】政治及其他不可抗力的影响，如战争，政权更迭、领袖更替等政治事件，政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布，国际社会政治、经济的变化，以及自然灾害或不幸事件的发生等。
100.【答案】C
【解析】按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得证券、期货相关业务许可证。
